Fondo San Giorgio Alleanza

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Nel vasto panorama dei fondi assicurativi in Italia uno dei più grandi è sicuramente San Giorgio di Alleanza. Dal momento che siete in molti a chiederci informazioni sulle forme di investimento che si basano su questo prodotto, vediamo di fornire qualche informazione utile, in modo da orientare il consumatore verso una scelta consapevole.

fondo san giorgio alleanza

Premettiamo immediatamente (siccome quando si parla di Alleanza Assicurazioni ci troviamo spesso a dovere “fronteggiare” clienti o ex tali che si lamentano come se stessimo facendo pubblicità alle loro polizze vita, che non si tratta di un “consiglio per gli acquisti”, bensì di una mera esposizione di dati fatta per fornire un quadro d’insieme a chi volesse confrontare più compagnie assicurative.

Fondo San Giorgio Alleanza: un po’di storia e composizione

Il Fondo San Giorgio di Alleanza nasce nel 1988 e fa attualmente capo (dopo la fusione tra le due compagnie) ad Alleanza Toro, con sede legale in Via Mazzini, 53 a Torino.

Si potrebbe definire un investimento prudente, poiché la sua composizione attuale è:

  • BTP 50,36%
  • obbligazioni quotate in euro  18,38%
  • quote di OICR 10,58%
  • altri titoli di Stato emessi in euro oltre a BOT e CCT  10,25%
  • azioni quotate in euro 3,45%
  • crediti d’imposta 2,53%
  • azioni non quotate in euro 1,08%
  • obbligazioni non quotate in euro 1,53%
  • altre forme di investimento (unitariamente tutte sotto l’1% della composizione del fondo)

è facile comprendere anche per un profano dell’economia che l’andamento di questo fondo è fortemente legato alle prestazioni dei BTP, che da soli ne costituiscono più del 50% del portafoglio … il che equivale a dire che tanto più sarà rischioso prestare soldi all’Italia tanto meglio performerà il fondo … facendo un passaggio in più se ne deduce che questo investimento in linea di massima non avrà alti picchi di remuneratività ma si può definire abbastanza affidabile (lo vedremo meglio analizzando l’andamento storico dei rendimenti).

Storico rendimenti Fondo San Giorgio Alleanza

Analizzando il rendimento del Fondo San Giorgio Alleanza negli anni passati troviamo conferma di quanto vi abbiamo anticipato nel paragrafo precedente:

  • 2005: 5,24%
  • 2006: 5,02%
  • 2007: 5,07%
  • 2008: 5,07%
  • 2009: 4,56%
  • 2010: 4,34%
  • 2011: 4,36%

Ovviamente questo è il rendimento lordo, che non tiene conto di quanto trattiene Alleanza Toro sulle proprie assicurazioni (e che varia a seconda dei contratti stipulati), ma sicuramente vi sarà d’aiuto in sede di comparazione tra diverse offerte.

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